איציק אסטרייכר
משאבי אנוש

לאן זורמים כספי הפנסיה? / מאת איציק אסטרייכר

17 באוגוסט 2017

רפורמת קרן ברירת מחדל ו"עקוב אחרי פנסיוני" היו אמורים לכאורה לייצר תנועה של כספים, הפקדות והעברות לקרנות שזכו במכרז, אך הנתונים של המחצית הראשונה של 2017 לא מלמדים על שינוי מגמה או תזוזה משמעותית כלשהי בענף קרנות הפנסיה

איציק אסטרייכר
זרקור לעולם הפנסיוני - מאת איציק אסטרייכר

עמלת הפצה, דמי סליקה ודמי ניהול / מאת איציק אסטרייכר

14 באוגוסט 2017

המהלך להפרדת שרותי השיווק משרותי התפעול מהווה הזדמנות לסוכנים אשר מבקשים להתמקד במתן שירותי שיווק פנסיוני, להתמקצע ולהרחיב את היכולת לשווק מוצרים פנסיונים ושירותים פנסיונים ופיננסים אחרים ולוותר על מתן שירותי תפעול למעסיק אשר גוזלים זמן ומשאבים ואינם בדיוק תחום ההתמחות של הסוכן בדרך כלל

איציק אסטרייכר זרקור לעולם הפנסיוני
זרקור לעולם הפנסיוני - מאת איציק אסטרייכר

זכות הבחירה

8 ביוני 2017

בעל רישיון פנסיוני שמתאים ללקוח את המוצרים הפנסיוניים ומציע למבוטח את הכיסויים הביטוחים הנדרשים לו, ראוי שיתאים לו גם את מסלול ההשקעות – יציע לו את רמות הסיכון המתאימות למאפייניו האישיים

איציק אסטרייכר
זרקור לעולם הפנסיוני - מאת איציק אסטרייכר

הסיכון בקרן פנסיה מקיפה חדשה

11 במאי 2017

בחינת העודף או הגירעון האקטוארי בקרנות הפנסיה המקיפות הגדולות בשוק לאורך השנים האחרונות מלמדת מספר עובדות, שיש בהן כדי להשפיע על בחירת קרן הפנסיה בה יחסוך אדם או עליה ימליץ בעל רישיון

איציק אסטרייכר
זרקור לעולם הפנסיוני - מאת איציק אסטרייכר

הסיכון בניהול כספי הילדים

26 באפריל 2017

כאשר מאלצים את החוסכים, במקרה זה ההורים, לקבל החלטות, הם מבינים את הקשר בין סיכון, תשואה וטווח השקעה. אולי יש לחייב את החוסך לקבל החלטות, לעמת אותו מול המציאות ולחייב אותו לקבל החלטות. אולי המדיניות של קבלת החלטות עבורו, ראה המודל הצ'יליאני, מקבעת את חוסר המעורבות שלו

משאבים- עמוד הבית

מיטב דש: בימי שיא מתוגבר המוקד בנציגי שירות ממוקד חיצוני שרשאים לתת מידע שאינו ייעוץ פנסיוני

20 באפריל 2017

במיטב דש מציינים, כי לפונים יש אפשרות להשאיר פרטים כדי שנציג שירות יחזור אליהם. ברשות שוק ההון אומרים כי כחלק מהפיקוח השוטף הם מוודאים שהחברות נותנות את השירות הראוי וכאשר שירות כזה לא ניתן, הפיקוח מתערב

איציק אסטרייכר
זרקור לעולם הפנסיוני - מאת איציק אסטרייכר

די לאפליה במוצרי הפנסיה

6 באפריל 2017

אם החליטו קברניטי האוצר ליצור תחלופה בין המוצרים הפנסיוניים, צודק הרבה יותר להקצות אגרות חוב מיועדות לכל המוצרים הפנסיוניים באופן זהה, ואם הקריטריון הוא גיל החוסך, אז לכל בני אותו גיל, אבל לא לפי סוג התכנית

משאבים- עמוד הבית

בעוד 5 ימים: שביתת אגד יוצאת לדרך; האוצר: במקום לשפר את רמת השירות החברה בוחרת להשבית את הפעילות

16 במרץ 2017

כל קווי החברה ברחבי הארץ יפסיקו את פעילותם ביום ג'. הרקע למחלוקת: סחבת שנוקטים שרי התחבורה והאוצר במו"מ מול הנהלת אגד על הסכם סובסידיה חדש, ומבוי סתום בחתימה על הסכם קיבוצי. אגד: אנו מקיימים הידברות עקרה עם משרדי התחבורה והאוצר למעלה משנה וחצי. גרירת הרגליים נמשכת גם לאחר שאגד הניח על שולחנם של המשרדים תכנית עסקית היסטורית, מפורטת ומהפכנית. האוצר: על אף שטרם הושגו הסכמות ועל מנת שלא לפגוע בשירות התחבורה הסדיר, הגדילה המדינה את התשלומים שהעבירה לאגד בלמעלה מ-100 מיליון שקל. הטענות אודות פגיעה בשכר הנהגים משוללות כל יסוד

1 2