זרקור לעולם הפנסיוני - מאת איציק אסטרייכר

חופש בחירה של החוסכים = תחרות

28 במרץ 2018

שינוי תקנה 19 לתקנות מס הכנסה מאפשר בחינה מחדש של חלוקת התקציב של העובד החוסך לפנסיה ומהווה כר נרחב להקצאה יעילה יותר של התקציב למען רווחה עתידית

הפקחת על הביטוח דורית סלינגר ושלמה אייזיק מנכ"ל יונט
משאבים- עמוד הבית

מתן מענה חלקי בביטוח א.כ.ע למבוטחי הקולקטיבים בלבד – אפליה אסורה

7 בספטמבר 2017

"ללא האפשרות לכיסוי ביטוחי המשחרר את פוליסת הביטוח מתשלום פרמיות במקרה של אובדן כושר עבודה, ניתן לסגור את שוק ביטוחי החיים והביטוח הפנסיוני במדינת ישראל", כך אומר שלמה אייזיק, מנכ"ל יונט, לפוליסה, בהתייחסות לטיוטת תיקון החוזר "קווים מנחים לעניין תכנית לביטוח מפני אובדן כושר עבודה" מה-24 באוגוסט השנה. לדבריו, "זו שערורייה אשר עוברת 'מתחת לרדאר', כיוון שאזרחי המדינה לא בקיאים בתחום וזה גובל בחוסר אחריות מוחלטת של רשות שוק ההון". במכתב שהפנה אייזיק לרשות ההון, ביטוח וחיסכון, בעקבות החוזר, הוא כותב כי מטרת התיקון המוצע בחוזר היא לאפשר רצף ביטוחי למבוטחים שבוטחו בתכנית ביטוח לכיסוי מקרה של אובדן כושר עבודה,

איציק אסטרייכר
זרקור לעולם הפנסיוני - מאת איציק אסטרייכר

האיום הגדול על קרנות הפנסיה: ירידה צפויה בהכנסות של יותר מ-72 מיליון שקל / מאת איציק אסטרייכר

31 באוגוסט 2017

זאת, מתוך הנחה שדמי הניהול לא צפויים בקרוב לעלות, עקב התחרות העזה בין קרנות הפנסיה והמחירים שנקבעו במכרז שיזם משרד האוצר בשנה שעברה לקביעת קרנות ברירת מחדל

איציק אסטרייכר
זרקור לעולם הפנסיוני - מאת איציק אסטרייכר

עמלת הפצה, דמי סליקה ודמי ניהול / מאת איציק אסטרייכר

14 באוגוסט 2017

המהלך להפרדת שרותי השיווק משרותי התפעול מהווה הזדמנות לסוכנים אשר מבקשים להתמקד במתן שירותי שיווק פנסיוני, להתמקצע ולהרחיב את היכולת לשווק מוצרים פנסיונים ושירותים פנסיונים ופיננסים אחרים ולוותר על מתן שירותי תפעול למעסיק אשר גוזלים זמן ומשאבים ואינם בדיוק תחום ההתמחות של הסוכן בדרך כלל

איציק אסטרייכר
זרקור לעולם הפנסיוני - מאת איציק אסטרייכר

תעודת חצי / מאת איציק אסטרייכר

7 באוגוסט 2017

שוק קרנות הפנסיה ממשיך לצמוח. שוב מצטיירת תמונה המשקפת שונות גדולה בתשואות שהניבו הקרנות השונות בשוק

משאבים- עמוד הבית

מיטב דש: בימי שיא מתוגבר המוקד בנציגי שירות ממוקד חיצוני שרשאים לתת מידע שאינו ייעוץ פנסיוני

20 באפריל 2017

במיטב דש מציינים, כי לפונים יש אפשרות להשאיר פרטים כדי שנציג שירות יחזור אליהם. ברשות שוק ההון אומרים כי כחלק מהפיקוח השוטף הם מוודאים שהחברות נותנות את השירות הראוי וכאשר שירות כזה לא ניתן, הפיקוח מתערב

ועדת הכספים, צילום: דוברות הכנסת
משאבים בכנסת

ועדת הכספים אישרה: שכירים יוכלו לחסוך כספים בקופת גמל בניהול אישי, מהשקל הראשון, ובלבד שהכספים ינוהלו בצורה פסיבית

23 בפברואר 2017

בנוסף קובעות התקנות, כי שכירים שהבטיחו לעצמם קצבה מינימאלית (4,418 שקל) בקופת גמל רגילה יוכלו לחסוך במוצר זה ללא מגבלות בדבר אופן ההשקעה. לבקשת שרת הקליטה סופה לנדבר, נקבעה תקרה גבוהה יותר לקופות בניהול אישי

1 2