זרקור לעולם הפנסיוני - מאת איציק אסטרייכר

קיבלתם את הדוח השנתי לקופת גמל חיסכון לכל ילד – הנה ההסבר המלא / מאת איציק אסטרייכר

אפריל 12, 2018

לאחרונה התקבל, בתיבות הדואר של רבים מאזרחי מדינת ישראל הדו”ח השנתי של קופת גמל לחיסכון לכל ילד. כזכור לראשונה בשנת 2017 החל הביטוח הלאומי ביישום של החלטת ממשלת ישראל להפקיד כספים עבור כל ילד שגילו מתחת ל–18 בתכנית חיסכון. הדוח כולל ארבע טבלאות שונות. הנה הפרטים החשובים

איציק אסטרייכר
זרקור לעולם הפנסיוני - מאת איציק אסטרייכר

הריכוזיות בענף קרנות הפנסיה: שוק קרנות הפנסיה החדשות הוא הריכוזי מבין שלושת השווקים התחליפים בשוק החיסכון הפנסיוני

אוקטובר 23, 2017

העובדה שלאורך שנים אותן קרנות פנסיה שומרות על הדומיננטיות שלהן והן אלו שזוכות למירב ההפקדות ואין גופים חדשים המצטרפים לשוק – מחייבת מעורבות רגולטורית. חובה לנקוט במעשה כאשר ברור שעיקר הצמיחה בשוק החיסכון הפנסיוני נעשית בקרנות פנסיה חדשות.

איציק אסטרייכר
זרקור לעולם הפנסיוני - מאת איציק אסטרייכר

שוק בצמיחה – קופות גמל להשקעה

ספטמבר 27, 2017

מאת איציק אסטרייכר לאורך שנים נהג הציבור במדינת ישראל לחסוך כספים בקופת גמל באמצעות הפקדות חודשיות או חד פעמיות, בעיתוי שבחר כל חוסך. הגמישות באופן ביצוע ההפקדות, הן מבחינת המועדים, הן מבחינת התדירות והן מבחינת סכומי ההפקדה, הזמינות לביצוע הפקדות בקופות גמל באמצעות סניפי כל הבנקים הפרוסים בכל רחבי הארץ והיכולת למשוך כספים לאחר 15 שנה – כל אלה תרמו להיווצרות שוק קופות גמל תוסס וצומח. שוק זה עניין את הציבור ולאו דווקא כמכשיר אשר חובה להפקיד בו כספים (כפי שנוצר מאז שנת 2008, בעקבות צו ההרחבה לפנסיה חובה במשק). ביטול האפשרות למשיכת כספים מקופת גמל במעמד עצמאי בחלוף 15

איציק אסטרייכר
משאבי אנוש

לאן זורמים כספי הפנסיה? / מאת איציק אסטרייכר

אוגוסט 17, 2017

רפורמת קרן ברירת מחדל ו”עקוב אחרי פנסיוני” היו אמורים לכאורה לייצר תנועה של כספים, הפקדות והעברות לקרנות שזכו במכרז, אך הנתונים של המחצית הראשונה של 2017 לא מלמדים על שינוי מגמה או תזוזה משמעותית כלשהי בענף קרנות הפנסיה

איציק אסטרייכר
זרקור לעולם הפנסיוני - מאת איציק אסטרייכר

עמלת הפצה, דמי סליקה ודמי ניהול / מאת איציק אסטרייכר

אוגוסט 14, 2017

המהלך להפרדת שרותי השיווק משרותי התפעול מהווה הזדמנות לסוכנים אשר מבקשים להתמקד במתן שירותי שיווק פנסיוני, להתמקצע ולהרחיב את היכולת לשווק מוצרים פנסיונים ושירותים פנסיונים ופיננסים אחרים ולוותר על מתן שירותי תפעול למעסיק אשר גוזלים זמן ומשאבים ואינם בדיוק תחום ההתמחות של הסוכן בדרך כלל